黔江府辦發(fā)〔2020〕84號

重慶市黔江區(qū)人民政府辦公室

關于印發(fā)黔江區(qū)金融突發(fā)事件應急處置預案的通知

區(qū)政府各部門，有關單位：

《黔江區(qū)金融突發(fā)事件應急處置預案》已經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹落實。

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????????????????2020年11月6日???

（此件公開發(fā)布）

黔江區(qū)金融突發(fā)事件應急處置預案

1 ?總則

1.1 ?編制目的

建立健全我區(qū)金融突發(fā)事件應急處置工作機制，切實防范化解各類金融風險，最大限度預防和減少金融突發(fā)事件對社會造成的危害和損失，確保經(jīng)濟平穩(wěn)運行，維護社會平安穩(wěn)定。

1.2 ?編制依據(jù)

根據(jù)《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國保險法》《期貨交易管理條例》《中華人民共和國外匯管理條例》《國家金融突發(fā)事件應急預案》《重慶市突發(fā)事件應對條例》《重慶市突發(fā)事件總體應急預案》《重慶市突發(fā)事件預警信息發(fā)布管理辦法》《重慶市金融突發(fā)事件應急預案》《重慶市人民政府辦公廳關于成立重慶市金融工作領導小組的通知》《重慶市黔江區(qū)人民政府辦公室關于印發(fā)黔江區(qū)突發(fā)事件總體應急預案的通知》等法律法規(guī)和有關規(guī)定，制定本預案。

1.3 ?工作原則

分級負責、各司其職，分類應對、科學研判，及早預警、有效防范，依法有序、穩(wěn)妥處置。

1.4 ?適用范圍

本預案所稱金融突發(fā)事件是指金融媒介、金融市場、金融市場基礎設施或其他領域無法預期或難以預期的、突然發(fā)生的，嚴重影響或可能嚴重影響本行政區(qū)域金融安全穩(wěn)定，需要立即處置的事件。本預案適用于我區(qū)發(fā)生的或可能涉我區(qū)的金融突發(fā)事件的應急處置，包括：

（1）由國內(nèi)外重大事件引發(fā)的嚴重影響我區(qū)金融穩(wěn)定的突發(fā)事件。

（2）由大規(guī)模非法集資、非法設立金融機構、非法開展金融業(yè)務、金融機構違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的嚴重影響我區(qū)金融穩(wěn)定的突發(fā)事件。

（3）由金融行業(yè)市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險或大規(guī)模債權、股權糾紛以及企業(yè)集團債務等引發(fā)的金融突發(fā)事件。

（4）由自然災害、事故災害、公共衛(wèi)生事件和其他社會安全事件引發(fā)的金融突發(fā)事件。

（5）其他嚴重影響或可能嚴重影響我區(qū)金融穩(wěn)定、需要立即處置的金融突發(fā)事件。

1.5 ?事件分級

金融突發(fā)事件根據(jù)風險大小、危害程度、造成或可能造成的影響等，劃分為特別重大、重大、較大、一般四級（分級標準見附件1，我區(qū)參照市上制定的《金融突發(fā)事件分級標準》執(zhí)行）。

2 ?組織指揮體系

在區(qū)委、區(qū)政府統(tǒng)一領導下，黔江區(qū)金融工作領導小組（以下簡稱區(qū)領導小組）負責統(tǒng)籌我區(qū)金融風險管理，組織一般金融突發(fā)事件應急處置工作，協(xié)助國、市層面處置較大以上金融突發(fā)事件。區(qū)領導小組辦公室設在區(qū)金融辦，由區(qū)金融辦主要負責人擔任辦公室主任。辦公室負責日常金融風險梳理、匯總和分析評估，建立金融應急處置專家?guī)欤岢鰬碧幹梅桨傅取?/p>

發(fā)生一般金融突發(fā)事件后，經(jīng)區(qū)政府批準，建立區(qū)金融突發(fā)事件應急指揮部（以下簡稱區(qū)指揮部），下設綜合協(xié)調(diào)、應急處置、社會穩(wěn)控、輿論引導、事件調(diào)查等工作組（工作職責見附件2）。區(qū)指揮部負責轄區(qū)一般金融突發(fā)事件的應急處置工作，配合市指揮部處置較大以上金融突發(fā)事件。

3 ?預防預警

3.1　風險監(jiān)測預警

人行黔江中心支行、黔江銀保監(jiān)分局、區(qū)金融辦建立各自行業(yè)領域重大問題、敏感問題的定性、定量監(jiān)測預警指標體系，加強跟蹤、監(jiān)測、分析；定期通報金融風險情況，并對宏觀金融體系風險因素進行綜合評估。

金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門之間加強信息溝通，定期共同評估全區(qū)金融風險狀況，研判金融風險形勢，注重對影響宏觀金融穩(wěn)定隱患的研判和風險評估；會同網(wǎng)信、公安等部門及時收集對本區(qū)金融機構、金融市場等金融相關敏感問題的輿情，密切跟蹤動態(tài)。金融風險形勢、金融相關輿情等重要情況應及時通報區(qū)政府有關部門和單位。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、區(qū)政府有關部門和單位加強本轄區(qū)、本行業(yè)、本單位的金融風險管理，健全金融風險監(jiān)測預警機制和重大金融風險報告制度，強化金融風險防范化解，督促屬地或分管的企業(yè)機構落實風險防控主體責任。

3.2 ?預警行動

根據(jù)風險監(jiān)測預警情況，區(qū)政府有關部門和單位、涉事鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道可視情采取以下措施：

（1）分析研判。組織有關部門和機構、專業(yè)技術人員以及業(yè)內(nèi)專家等，及時進行分析研判，預估可能的影響范圍和危害程度，及時啟動本系統(tǒng)響應程序。

（2）防范處置。迅速采取有效措施，加強對涉事企業(yè)或機構的安全防范和風險隔離，控制事件苗頭。

（3）應急準備。協(xié)調(diào)公安機關做好現(xiàn)場秩序維護和突發(fā)事件處置準備；協(xié)調(diào)相關機構做好資金準備。

（4）輿論引導。視情及時發(fā)布事態(tài)最新情況，加強輿情監(jiān)測，做好輿論引導。

3.3 ?信息報告

金融突發(fā)事件發(fā)生后，涉事企業(yè)或機構應立即向區(qū)領導小組報告，區(qū)領導小組掌握情況后立即向區(qū)政府和市級有關部門報告。

初判為較大以上金融突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)政府應在30分鐘內(nèi)向市政府值班室電話報告，1小時內(nèi)書面報告，并同時報市金融監(jiān)管局。區(qū)金融辦負責通報中央在黔金融管理部門。區(qū)政府值班室按有關規(guī)定及時向市政府值班室報告，必要時通報其他有關?。▍^(qū)、市）；中央在黔金融管理部門同時報相應上級部門。

一般金融突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)政府應在事發(fā)后2小時內(nèi)書面報市領導小組辦公室。

信息報告內(nèi)容主要包括金融突發(fā)事件的建議級別、時間、地點、主要機構，事件發(fā)生原因，可能涉及的金額、人數(shù)、地域范圍等狀態(tài)信息，事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失，已采取及擬采取的應對措施等。信息報告應按照“邊處置邊報告、邊核實邊報告”原則及時續(xù)報。

4 ?應急響應

4.1 ?響應分級

金融突發(fā)事件應急響應等級由高到低分為I級、II級、III級、IV級。發(fā)生特別重大金融突發(fā)事件時，啟動I級響應，區(qū)指揮部接受國、市指揮機構統(tǒng)一領導；發(fā)生重大、較大金融突發(fā)事件時，分別啟動II級、III級應急響應，由市指揮部牽頭開展處置，區(qū)政府配合市指揮部和國、市指定的牽頭部門、其他省（區(qū)、市）開展處置；發(fā)生一般金融突發(fā)事件時，啟動IV級應急響應，由區(qū)政府牽頭、區(qū)政府有關部門和單位負責處置。對于暫時無法準確判定等級的金融突發(fā)事件，按照較高一級開展處置，防止事態(tài)擴大。

4.2 ?先期處置

涉事企業(yè)或機構應承擔應急處置主體責任，及時集中資源和力量全力穩(wěn)控事態(tài)、降低負面影響。區(qū)政府、區(qū)政府有關部門和單位應立即組織力量開展處置，采取有效措施隔離風險，防止風險擴大蔓延，視情指導公安機關做好現(xiàn)場秩序維護，并穩(wěn)控企業(yè)機構負責人、實際控制人或其他重要關系人。

4.3 ?響應措施

一般金融突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)指揮部及時召開會議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質和成因，討論確定處置方案，明確牽頭處置單位。處置方案主要內(nèi)容包括：金融突發(fā)事件的基本情況、事件的性質和嚴重程度、影響范圍、牽頭處置單位、上級指導意見、成員單位會議的討論意見以及協(xié)調(diào)處置方式、方法和所要采取的具體措施等。

根據(jù)金融突發(fā)事件應急響應級別，可視情采取以下措施：

（1）依法采取暫停交易、更改交易規(guī)則、交易回滾、關閉或有限開放場所等措施穩(wěn)控涉事主體，防止危害擴大。

（2）啟動有關行業(yè)部門應急預案，及時切斷風險傳播途徑、隔離風險主體、防止擴散蔓延。

（3）金融、財政、稅務等部門或同業(yè)機構開展金融應急救助。

（4）按規(guī)定辦理對經(jīng)人民銀行批準動用的存款準備金、流動性再貸款或常備借貸便利等貨幣政策工具支持措施，并監(jiān)督資金使用、收回。

（5）依法采取撤銷（關閉）等形式安排涉事機構退出市場。對需要采取撤銷（關閉）形式退出金融市場的，應當按照有關法律法規(guī)，由金融監(jiān)管部門或報請市級相關金融監(jiān)管部門，依據(jù)其監(jiān)管職責和權限對外發(fā)布撤銷公告，并由相關部門成立清算組進行清算。

（6）對經(jīng)營管理嚴重失誤或有違法行為，已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機的金融機構進行接管，通過司法重整程序恢復其經(jīng)營能力及信用秩序。

（7）派遣警力維持現(xiàn)場秩序；對涉嫌違法犯罪的行為依法立案偵查，及時凍結銀行賬戶、股權和法人關系，嚴防犯罪嫌疑人潛逃或惡意逃廢債。

（8）加強輿論引導，建立新聞發(fā)言人制度和新聞發(fā)布工作機制，及時發(fā)布權威信息，主動回應社會關切。按照《黔江區(qū)突發(fā)事件新聞發(fā)布應急預案》規(guī)定，由區(qū)委宣傳部會同區(qū)政府辦公室或區(qū)政府有關部門向媒體發(fā)布。

區(qū)領導小組辦公室（或區(qū)指揮部）應及時匯總處置工作情況，并形成日報，于每日18∶00前報市領導小組（市指揮部）。

4.4 ?響應調(diào)整和終止

隨著金融突發(fā)事件形勢變化，可視情調(diào)整應急響應級別；當事態(tài)得到有效控制、影響基本消除時，可視情終止應急響應。其中，IV級應急響應由區(qū)縣政府或市級有關部門報市領導小組同意后終止，III級應急響應由市指揮部調(diào)整或終止，I級、II級應急響應由市指揮部報國家指揮機構或國務院有關部門同意后調(diào)整或終止。

5 ?后期處置

5.1　善后處置

區(qū)指揮部召集事發(fā)地鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、行業(yè)主（監(jiān)）管部門及時制定善后工作方案并組織實施，妥善做好信訪維穩(wěn)、資產(chǎn)清查、債權兌付、補償安撫等后續(xù)工作。

5.2 ?事件調(diào)查

事件調(diào)查組對事件原因、性質、影響范圍、應急處置、經(jīng)濟損失等情況進行調(diào)查，核實認定事件責任，提出處理建議，并報區(qū)政府審定。有關任免機關、紀委監(jiān)委機關、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門根據(jù)責任認定情況，依法依紀對相關責任單位和責任人進行追責問責；對涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

5.3 ?總結評估

應急響應結束后，區(qū)領導小組辦公室牽頭對一般金融突發(fā)事件應急處置工作進行全面評估，包括響應過程、處置措施、處置效果以及對今后金融風險管理的持續(xù)影響等，總結經(jīng)驗教訓，提出改進建議，形成總結評估報告并報區(qū)政府。

金融行業(yè)主（監(jiān)）管部門針對應急處置過程中暴露出的問題，進一步修改完善有關監(jiān)管措施、風險監(jiān)測及預警指標體系、風險提示和防范手段等，并提出修訂相關法律法規(guī)的意見建議。

6 ?保障措施

6.1 ?通信保障

涉事鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、區(qū)政府有關部門和單位要建立健全應急通信保障機制，在應急處置期間，指定1—2名負責人或聯(lián)絡人，并保持24小時通訊暢通。同時，充分利用有關行業(yè)主管（監(jiān)管）部門與金融機構間、在黔各金融分支機構與其上級或總部間目前已形成的信息技術平臺、監(jiān)管體系和監(jiān)管手段，在落實保密的原則下及時完成相關數(shù)據(jù)、資料和信息的獲取和共享。

6.2 ?人力保障

涉事鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、區(qū)政府有關部門和單位應當安排固定人員負責金融突發(fā)事件的預防和處置等具體工作，同時加強金融風險管理隊伍建設，提高有關人員政策理論、日常管理、風險監(jiān)測、應急處置、輿情應對等業(yè)務能力。

6.3 ?制度保障

區(qū)領導小組要不斷健全完善金融工作領導小組相關制度，適時召開成員或聯(lián)絡員會議，通報金融突發(fā)事件情況或可能發(fā)生的金融風險，協(xié)調(diào)解決有關問題。各成員單位要建立工作協(xié)同機制，積極支持、密切配合其他成員單位提出的日常工作協(xié)助請求。

6.4 ?經(jīng)費保障

區(qū)財政局要為金融突發(fā)事件應急處置提供必要經(jīng)費支持，保障緊急狀態(tài)應急處置工作順利開展。

6.5　安全保障

區(qū)領導小組、區(qū)政府有關部門和單位對可能影響公共安全和社會穩(wěn)定的金融突發(fā)事件，要提前防范、及時控制、妥善處理；要遵守保密規(guī)定，加強涉密信息管理，嚴格控制知悉范圍。

6.6　技術儲備

區(qū)領導小組、區(qū)政府有關部門和單位要確保網(wǎng)絡信息設備正常運轉，完善災備機制和硬件設施，確保各類信息系統(tǒng)、通信系統(tǒng)穩(wěn)定可靠。抽調(diào)專業(yè)人員組建金融突發(fā)事件專家?guī)?，提供技術、法律等支持。

7 ?宣傳培訓和演練

區(qū)領導小組、區(qū)政府有關部門和單位、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道要加強金融知識宣傳，提升公眾風險防范意識。要定期或不定期開展金融突發(fā)事件應急培訓和演練，熟悉應急處置程序和要求，提高應急處置能力和應急聯(lián)動水平，做好各項應急準備。

8 ?附則

8.1 ?預案管理

區(qū)金融辦組織區(qū)政府有關部門和單位定期開展預案評估工作，適時對本預案進行修訂。本預案有效期原則上不超過5年。區(qū)政府有關部門和單位要結合實際制定本行業(yè)、本單位的金融突發(fā)事件應急預案或處置方案，并注重與本方案的銜接。

8.2 ?預案解釋

本預案由區(qū)金融辦負責解釋。

8.3 ?預案實施

本預案自印發(fā)之日起實施，《重慶市金融安全事件應急預案》（黔江應急委發(fā)〔2014〕4號）涉金融風險應急預案內(nèi)容同時廢止。

附件：1. 金融突發(fā)事件分級標準

　　　2.?區(qū)指揮部及其成員單位和各工作組職責

??????3.名詞術語解釋

附件1

金融突發(fā)事件分級標準

一、特別重大金融突發(fā)事件

有下列情形之一的，為特別重大金融突發(fā)事件：

（一）造成全國性、跨區(qū)域性影響的金融突發(fā)事件。

（二）金融行業(yè)已出現(xiàn)或將要出現(xiàn)連鎖反應，需要各有關行業(yè)主管部門共同處置的金融突發(fā)事件。

（三）國際國內(nèi)出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響區(qū)內(nèi)宏觀金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（四）其他需要認定為特別重大金融突發(fā)事件的情形。

二、重大金融突發(fā)事件

有下列情形之一的，為重大金融突發(fā)事件：

（一）對多個?。▍^(qū)、市）或多個金融行業(yè)的穩(wěn)定造成影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件。

（二）超出重慶市應對能力，需跨?。▍^(qū)、市）、跨部門聯(lián)動處置的金融突發(fā)事件。

（三）其他需要認定為重大金融突發(fā)事件的情形。

三、較大金融突發(fā)事件

有下列情形之一的，為較大金融突發(fā)事件：

（一）對重慶市多個區(qū)縣或多個金融行業(yè)穩(wěn)定造成影響，需跨區(qū)縣、跨部門聯(lián)動處置的金融突發(fā)事件。

（二）超出有關區(qū)縣政府、市政府有關部門和單位應對能力，需要市級層面統(tǒng)籌處置的金融突發(fā)事件。

（三）其他需要認定為較大金融突發(fā)事件的情形。

四、一般金融突發(fā)事件

有下列情形之一的，為一般金融突發(fā)事件：

（一）對重慶市某個區(qū)縣或某個金融行業(yè)穩(wěn)定造成影響，且有關區(qū)縣政府、市政府有關部門和單位能夠單獨應對的金融突發(fā)事件。

（二）其他需要認定為一般金融突發(fā)事件的情形。

附件2

區(qū)指揮部及其成員單位和各工作組職責

一、區(qū)指揮部職責

區(qū)指揮部由區(qū)政府分管副區(qū)長任指揮長，區(qū)政府辦分管副主任和區(qū)金融辦主要負責人任副指揮長，根據(jù)應急處置需要增設有關部門或鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道主要負責人為副指揮長。主要職責：組織、協(xié)調(diào)、指揮全區(qū)金融突發(fā)事件應急處置工作，向市委市政府和區(qū)委區(qū)政府報告金融突發(fā)事件應對情況，傳達貫徹執(zhí)行市委市政府和區(qū)委區(qū)政府有關指示、命令和要求，決定采取重大應急處置措施，發(fā)布事件有關信息。

二、成員單位職責

區(qū)指揮部主要成員包括區(qū)委政法委、區(qū)委宣傳部（網(wǎng)信辦）、區(qū)公安局、區(qū)財政局、區(qū)應急局、區(qū)審計局、區(qū)國資委、區(qū)市場監(jiān)管局、區(qū)金融辦、區(qū)信訪辦、區(qū)稅務局、人行黔江中心支行、黔江銀保監(jiān)分局等部門，有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、工業(yè)園區(qū)管委會等。視情請區(qū)人大監(jiān)察和法制委、區(qū)法院協(xié)助。

區(qū)委政法委：負責統(tǒng)籌公安、檢察、法院、司法、國安、信訪等部門參與應急處置工作，協(xié)調(diào)推動重大涉穩(wěn)問題研究解決，督促指導維穩(wěn)工作措施以及屬地、屬事和主體責任落實。

區(qū)委宣傳部（網(wǎng)信辦）：負責開展網(wǎng)上金融突發(fā)事件風險相關輿情監(jiān)測、輿論引導和有害信息處置。負責新聞發(fā)布工作，會同有關部門牽頭做好新聞通稿起草并視情向媒體發(fā)布，做好現(xiàn)場新聞媒體接待和服務工作。

區(qū)公安局：在應急處置過程中負責現(xiàn)場秩序維護、人員疏散、交通管制；配合有關部門提前防范，及時掌握、妥善處理可能影響公共安全和社會穩(wěn)定的事件；做好有關調(diào)查取證、依法處理等工作。

區(qū)財政局：負責地方政府性債務風險監(jiān)測預警，組織提出實施防范化解和處置相關風險的具體措施。按照市委、市政府的決定和有關規(guī)定，做好相關財政支持工作。

區(qū)應急局：指導金融突發(fā)事件應急預案體系建設，根據(jù)工作需要參與較大以上金融突發(fā)事件應急處置工作。

區(qū)審計局：依法對金融突發(fā)事件處置工作中所動用公共資金的使用情況進行審計。

區(qū)國資委：負責定期梳理市屬國有重點企業(yè)金融風險情況，督促其制訂金融突發(fā)事件應急預案；當市屬國有重點企業(yè)出現(xiàn)金融突發(fā)事件時，督促其依法合規(guī)承擔相應責任。

區(qū)市場監(jiān)管局：支持其他行業(yè)主管（監(jiān)管）部門對企業(yè)、機構的應急處置，支持金融機構制止企業(yè)逃廢金融債務，切實維護金融債權；支持和配合金融行業(yè)主管（監(jiān)管）嚴厲打擊非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，嚴格執(zhí)行金融活動市場準入的有關規(guī)定。依法查處非法集資違法廣告行為。

區(qū)金融辦：會同有關部門和單位提出啟動或終止響應的建議，組織專家?guī)鞂＜已信酗L險、接受專業(yè)咨詢、提出建議等級和應急處置方案等；按照區(qū)指揮部指令，協(xié)調(diào)開展預案實施的各項工作，配合清算組或有關單位組織開展被處置（非法）金融機構的債權登記等工作。協(xié)助市證監(jiān)局處置證券、期貨、基金等行業(yè)金融風險。協(xié)調(diào)督導上市公司（含掛牌公司）、公募債券、證券期貨、私募基金等機構建立完善金融突發(fā)事件應急管理體制機制和應急預案體系，加強應急演練與應急準備，做好監(jiān)測、預警與突發(fā)事件研判評估，以及應急報告、處置與恢復等工作。

區(qū)稅務局：配合有關部門開展調(diào)查評估和責任追究等工作。

人行黔江中心支行：牽頭做好系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的監(jiān)測分析，及時向區(qū)領導小組報告并向防范化解金融風險工作領導小組成員單位通報金融突發(fā)事件及風險；負責職責范圍內(nèi)金融突發(fā)事件的預防和應急處置工作；指導涉事機構做好風險防控和處置，根據(jù)區(qū)指揮部部署跟進和督促風險處置進展。

黔江銀保監(jiān)分局：建立完善銀行業(yè)保險業(yè)應急預案體系，加強相關行業(yè)突發(fā)事件研判分析評估，及時向區(qū)領導小組報告突發(fā)事件及風險。協(xié)調(diào)督導銀行保險機構建立完善金融突發(fā)事件應急管理體制機制和應急預案體系，加強應急演練與應急準備，做好監(jiān)測、預警與突發(fā)事件研判評估，以及應急報告、處置與恢復等工作。

其他部門：積極參與區(qū)指揮部各工作小組，結合各自負責業(yè)務對應履行有關職責，共同做好金融突發(fā)事件的預防和處置工作。

有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、工業(yè)園區(qū)管委會：負責本行政區(qū)域或管轄區(qū)域金融風險日常監(jiān)控，并定期報告；組織開展事件處置，控制事件態(tài)勢；及時向區(qū)政府報告處置進展情況；牽頭開展善后和維穩(wěn)工作。

附件3

名詞術語解釋

金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門：指對本區(qū)金融業(yè)、準金融業(yè)及類金融業(yè)具有審批、監(jiān)督、管理職責的職能部門。

金融媒介：指從事金融服務業(yè)有關的金融中介機構，包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司和基金管理公司等。

金融市場：指資金融通市場，具體包括貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場、黃金及其他投資品市場等。

金融市場基礎設施：指金融運行的硬件設施和制度安排，主要包括支付體系、法律環(huán)境、公司治理、會計準則、信用環(huán)境、反洗錢以及由金融監(jiān)管、中央銀行最后貸款人職能、投資者保護制度組成的金融安全網(wǎng)等。

市場風險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指因利率風險、匯率風險、股票價格風險、商品價格風險等引發(fā)的金融市場動蕩、金融秩序紊亂。

信用風險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指因合同違約等引發(fā)的金融糾紛、金融消費者利益受損等。

操作風險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)、外部事件等引發(fā)的金融突發(fā)事件。

流動性風險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應對資產(chǎn)增長或支付到期債務等引發(fā)的金融突發(fā)事件。

交易回滾：指一項委托任務執(zhí)行完畢前，程序、數(shù)據(jù)出錯或遭惡意操作，返回至上一次正確狀態(tài)或初始狀態(tài)的行為。